Na dłużej

Pisałem wcześniej o działaniach podejmowanych przez zarząd IDEA TFI w obliczu ciężkiej sytuacji całej grupy IDM (tutaj link). 16 lipca podjęto decyzje o zawieszeniu odkupywania jednostek funduszu Idea Premium SFIO, a wczoraj ukazał się komunikat KNF, w którym KNF udzieliła zgody na zawieszenie odkupywania tych jednostek aż do 16 września 2012 roku (link). Jednocześnie KNF zobowiązała Ideę  do dokonania weryfikacji wartości wartości aktywów i zobowiązań funduszu oraz do modyfikacji statutu.

Klienci najlepszego funduszu w swojej kategorii za ostatnie 5 lat według Rzeczpospolitej z kwietnia 2011 roku, najlepszego TFI w 2010 roku też według Rzeczpospolitej, dalej mają ciężki okres (link). Pieniądze zamrożone w funduszu, nie do końca wiadomo jaka będzie wartość jednostki po wznowieniu odkupywania oraz czy może TFI nie będzie musiało dokonać odpisów wartości kolejnych papierów w aktywach funduszu. Zastanawiam się ilu klientów tego funduszu było świadomych takiego ryzyka, ilu w ogóle rozważało możliwość zawieszenia wykupywania jednostek w bezpiecznym w teorii funduszu inwestującego w krótko terminowe instrumenty dłużne? Pewnie niewielu, jednak nie zrzucałbym winy za taki stan na nieświadomość czy brak podstawowej edukacji ekonomicznej lub finansowej. Dlaczego? To nie jest fundusz dla każdego inwestora – pierwsza wpłata dla osoby fizycznej to minimum 40 tysięcy EUR. Podejrzewam, że jeśli już ktoś dysponuje takimi środkami pieniężnymi, to podstawowe pojęcie o ryzyku inwestowania własnych pieniędzy posiada.